Vad du behöver veta för smart investering på en björnmarknad
Här är vad du borde veta om de bästa placeringsfonderna för en björnmarknad.
Bästa lager och sektorer för stigande räntor
När räntorna ökar stiger ekonomin nästan högt (Federal Reserve höjer priserna när ekonomin verkar växa för snabbt och därmed är inflationen en oro). De som syftar till att släppa ut marknaden med sektorer kommer att ha som målsättning att få positiva avkastningar på uppsidan och förbereda sig för att skydda mot hårdare nedgångar när marknaden avtar (igen, tänk 2007-2008).
Näringsidkare och investerare kan därför överväga sektorer som tenderar att fungera bäst (faller i priset minst) när marknaden och ekonomin går nedåt:
- Konsumenthäften Sektors ömsesidiga fonder : Även känd som "icke-cykliska", människor behöver fortfarande köpa sina matvaror och köpa produkter, som kollektivt kallas konsumentklammer, för dagliglivet när recessionen börjar slå.
- Hälsovårdssektorns medel : På samma sätt som häftklamrarna behöver konsumenterna fortfarande köpa medicin och gå till doktorn både bra och dåligt. Det är därför som hälso- och sjukvården kanske inte kommer att drabbas så hårt på en björnmarknad och lågkonjunktur som de bredare marknadsgemenomsnitten.
- Guldfonder och ETF : När handlare och investerare förutser en ekonomisk avmattning tenderar de att flytta till fonder, till exempel guldfonder och ETF, som investerar i realtillgångstyper som de uppfattar vara mer tillförlitliga än värdepapper, valuta och kontanter.
Bästa Bondfonderna för stigande räntor
Obligationspriserna går i motsatt riktning mot räntorna. Här är några typer av obligationer som kan minimera ränterisken i björnens marknadsförhållanden:
- Kortfristiga Obligationer: Stigande räntor sänker priserna på obligationer men desto längre löptid kommer de ytterligare priserna att falla. Därför är motsatsen sant: Obligationer med kortare löptider kommer att göra bättre än de med längre löptider i en stigande räntemiljö på grund av sina priser. Men kom ihåg att "bättre" kan fortfarande betyda fallande priser, även om nedgången i allmänhet är mindre allvarlig. Några obligationsfonder som fungerar bra inkluderar PIMCO Låg Varaktighet D (PLDDX) och Vanguard Short Term Bond Index (VBISX).
- Mellantidsobligationer: Även om löptiderna är längre med dessa fonder, vet ingen investerare verkligen vilka räntor och inflation som ska göras. Därför kan medelfristiga obligationsfonder ge ett bra alternativ för investerare som klokt väljer att inte förutsäga vad obligationsmarknaden kommer att göra på kort sikt. Till exempel skulle även de bästa fondförvaltarna tro att inflationen (och lägre obligationspriser) skulle återvända under 2011, vilket skulle medföra högre räntor och göra kortfristiga obligationer mer attraktiva. De hade fel och fondförvaltare förlorade indexindex, till exempel Vanguard Intermediate Bond Index (VBIIX), som slog 99% av alla andra mellanliggande obligationsfonder under 2011. Obligationsfonder faller i allmänhet inte i pris för en fullständig kalenderår fram till 2013. Du kan också försöka med ett mer diversifierat tillvägagångssätt med ett totalobligationsindex, Exchange Traded Fund (ETF), som iShares Barclays Aggregate Bond (AGG).
- Inflationsskyddade Obligationer: Dessa obligationer kan också fungera bra före och under inflationsmiljöer, vilket ofta sammanfaller med stigande räntor och växande ekonomier. Några standouts för TIPS-medel inkluderar Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) och PIMCO Real Return D (PRRDX).
Tänk på Defensive Stock Sectors
Sektorfonderna fokuserar på en specifik industri, social mål eller industri, såsom hälso- och sjukvård, fastigheter eller teknik. Deras investeringsmål är att ge koncentrerad exponering mot specifika branschgrupper, som kallas sektorer. Defensiva sektorsfonder investerar i sektorer som kan fungera bra i förhållande till andra branscher under en period av marknads- eller ekonomisk svaghet, till exempel en björnmarknad eller en recession.
Exempel är hälsovårdssektorn och verktyg . Du kan också överväga syndfonden .
Investera i Bear Market Funds (med försiktighet)
Björn marknadsfonder är inte för alla. De är värdepappersportföljer byggda och konstruerade för att tjäna pengar under en björnmarknad, därav namnet. För att göra detta ska bära marknadsfonder investera i korta positioner och derivat, så deras avkastning går i allmänhet i motsatt riktning av referensindexet.
Till exempel under björnmarknaden 2008 hade vissa björnmarknadsfonder en avkastning på över 37%, medan S & P 500 sjönk i värde med 37%, vilket representerade en fullständig inversavkastning eller en 74% fördel jämfört med de breda marknadsmässiga riktmärkena.
Du kan alltid använda en lat portföljstrategi
För de flesta investerare kan det vara smart att helt enkelt hålla sig borta från marknadens timing och nyanserade strategier för att försöka klara ut varje möjlig avkastning (och med ökad risk).
Istället kan du diversifiera med indexfonder och bara låta marknaden göra vad det ska (för att inte ens proffsen kan förutsäga det). Här är ett enkelt exempel, med alla Vanguard indexfonder kallade "Three-Fund Lazy Portfolio:"
40% Total aktiemarknadsindex
30% Totalt Internationellt Aktieindex
30% Total Obligationsmarknadsindex
Framför allt gör vad som är bäst för dig. Om du behöver ytterligare vägledning, kolla vad du ska göra innan du bygger en portfölj av ömsesidiga fonder .
Om pengar tillhandahåller inte skatt, investeringar eller finansiella tjänster och råd. Informationen presenteras utan hänsyn till investeringsmålen, risk toleransen eller finansiella omständigheter för en viss investerare och kanske inte är lämplig för alla investerare. Tidigare resultat är inte en indikation på framtida resultat. Investering innebär risk inklusive eventuell förlust av huvudstol.