Real World Exempel på Asset Allocation Modeller och Strategier
Många investerare föredrar att använda ett kapitalfördelningsmetod för att hantera sina pengar, splittra deras kapital mellan aktier , obligationer , fastigheter , kontanter, guld och i vissa fall privata företag. Vissa investerare tar det vidare och investerar i patent, sångrättigheter och annan immateriell egendom. För många år sedan skrev jag en serie portföljguider för tillgångsfördelningsmodell för läsarna av min personliga blogg. Jag har konsoliderat dem här för att förstärka de omfattande skrifterna jag har gjort på ämnet för att hjälpa dig att hitta allt på ett enkelt referensområde.
01 Hitta en tillgångsfördelningsmodell som fungerar för dig
Varje investerare har olika behov. Det betyder att det inte finns någon enda tillgångstilldelningsmodell som fungerar för alla. Beroende på scenen i ditt liv där du befinner dig kommer även din personliga tillgångsfördelning att byta från ett tillväxtfokus medan du är ung till ett passivt inkomster när du är äldre. Här är några saker att tänka på när det gäller att bestämma vilken som kan fungera för dig.
Denna översikt över tillgångsallokering, tillgångsmodeller och hur de fungerar är utformade för den nya nybörjaren som vill gå igenom konceptet. Det borde ge dig en bra grund innan du börjar gräva in i mer avancerade aspekter av disciplinen.
03 Tillväxtportföljstilldelningsmodellportfölj
För de flesta unga och medelålders människor kommer målet med din portfölj att bli tillväxt. I nästan alla fall kommer det att vara att bygga ett bekvämt nästägg när du är redo att gå i pension eller att sätta dina barn och barnbarn genom college. Här är ett exempel på hur en portfölj för tillväxttilldelningstilldelning kan se ut.
Det finns många anledningar att du kanske är mer intresserad av att skydda vad du har som tjänar en bra avkastning på den. Ibland beror det på att du har avsatt pengar för en förskottsbetalning på ett hus. Andra gånger beror det på att du har tillräckligt för att leva resten av din livslängd och helt enkelt vill kunna betala dina räkningar. När målet är att bevara ditt kapital framför alla andra överväganden, finns det bara en handfull aktiva klasser som du bör överväga för din portfölj.
05 Balanced Asset Allocation Model Portfolio
Syftet med en balanserad tillgångstilldelningsmodell är att skapa en rimlig blandning av tillväxt från aktier, ränteintäkter från obligationer och i många fall fastighetsuthyrning från fastighetsbestånd.
06 Real Estate Asset Allocation Portfolio Model
Fastigheter är bland de äldsta, etablerade och mest universella formerna för investeringar. Att räkna ut den rätta fastighetsfördelningen kan vara en utmaning, men det är en som du kan mötas med hjälp från den här artikeln och beskriver några av de olika sätten du kan få exponering för tillgångsklassen i din portfölj.
07 International Asset Allocation
Mer än hälften av världens aktier, obligationer och fastighetsvärden existerar utanför USA. Det är ingen mening att du har alla dina pengar här, i tillgångar i dollar, om du har en portfölj värd minst $ 100.000 eller mer. I vissa fall kan detta enkelt genomföras genom att investera i företag som Coca-Cola, som tjänar mest av vinsten utomlands. I andra fall kan det kräva att du köper utländska aktier eller böter så att du samlar utdelningar i pund sterling, euro, yen och schweiziska franc för att nämna några.
08 Inflation Asset Allocation Model Portfolio
När inflationen ger sitt fula huvud, som agerar som en snuskig skatt genom att dränera din köpkraft över tid, finns det några tillgångsportföljmodeller som du kan använda för att skydda dig mot dess förstörelse av välstånd.
I deflationsmiljöer, när dollarn blir mer värdefull och priserna på tillgångar kollapsar, kan investerare slaktas. Ett sätt att skydda mot detta är att hålla vissa tillgångsklasser som kan ge en bulwark när tiderna blir svåra. Denna deflationstillgångstilldelningsmodellportfölj ska ge dig några idéer om var du ska börja.
10 Aktiva vs Passiva Asset Allocation Strategies
Det finns en stor skillnad bland investerare om huruvida det lämpliga sättet att investera är att aktivt hantera dina pengar genom att välja enskilda innehav, eller om du passivt ska sitta på dina pengar genom att köpa och hålla tillgångar under långa perioder. Denna uppdelning förklarar skillnaden mellan de två tillvägagångssätten och tankarna som är överlägsen.
11 Portfölj för passiv inkomstfördelningstilldelning
För att se hur en portfölj för passiv inkomsttilldelningstilldelning kan se ut i den verkliga världen, läs den här artikeln, som ger en uppdelning av olika tillgångsklasser och procentsatser som kan vara lämpliga för någon som vill leva ut av utdelningar, räntor och hyror av hans eller hennes huvudstad.
12 Taktisk Asset Allocation och din Portfölj
Taktisk tillgångsallokering är en avancerad teknik för seriösa investerare som vill hitta undervärderade tillgångsklasser. Till exempel, under en börskrasch, skulle en person som övar denna disciplin lägga pengar till sina aktieinnehav, medan han eller hon skulle hälla pengar i förvärvet av inkomstfastigheter under en fastighetsolycka. På ett sätt är taktisk tillgångsallokering som värdeinvestering, endast i makroekonomisk skala.
13 Tilldelning av tillgångar för småföretagare
När du äger ett litet företag är oddsen att med tiden kommer det att representera en oproportionerligt stor andel av din nettovärde. Det betyder att din tillgångsallokering på den resterande delen av din investeringsportfölj behöver förändras, annars kan du ha för mycket av din nettovärde utsatt för aktier.
14 Portfölj för marknadskapitaliseringstillgångstilldelning
Det akademiska beviset är tydligt att olika marknadskapitaliseringsgrupper - mikrokapslar, småkapslar, mellanhattar, stora kepsar och megapapper - fungerar mycket olika över tiden med olika riskprofiler. Oavsett om det är en stor verksamhet med huvudkontor i New York City eller ett litet företag i Arkansas, så att du har exponering för den rätta blandningen av företag genom intelligent tillgångsallokering kan du hjälpa dig att nå dina finansiella mål.
15 Portfolio för ädelmetaller Asset Allocation Model
Det finns fem viktiga sätt att få exponering för ädelmetaller tillgångsklassen om du vill äga saker som guld eller silver i din investeringsportfölj.
16 Exotic Asset Allocation Model
För en viss minoritet av investerare finns det olika typer av exotiska tillgångsklasser som kan passa in i en tillgångsportföljmodell, bland annat saker som private equity och managed futures. Dessa kan vara extremt hög risk men de erbjuder höga potentiella belöningar i gengäld.
17 Talmud Asset Allocation Model
En av de äldsta tillgångstilldelningsmodellerna som någonsin spelats in i mänsklig historia ligger i den judiska talmud. Intressant nog är det faktiskt så enkelt och så enkelt att det skulle ha hjälpt nästan alla investerare att göra en hel del pengar under de senaste århundradena oavsett marknadsförutsättningar, förutsatt att han eller hon hade en tillräckligt lång tidshorisont.
18 Hur en pension påverkar dina beslut om tillgångsfördelning
Om du är ett av det ständigt minskande antalet pensionärer som har pension, kommer dina fördelningsbehov att vara väldigt annorlunda än dina pensionärer och familjemedlemmar. I huvudsak representerar din pension en slags räntebärande eller bondliknande investering. Det bör beaktas när du bestämmer hur mycket pengar du delar mellan privata företag, aktier, obligationer, fastigheter, guld, silver och immateriella rättigheter. Annars riskerar du att ha för mycket av dina pengar i lågavkastande tillgångar för den stabilitet du inte behöver.
19 Använda ETF: er för att göra tillgångsfördelning enklare
Med den praktiska ökningen av börshandlade fonder, även känd som ETF, har det aldrig varit så enkelt att diversifiera din tillgångsfördelningsblandning efter tillgångstyp, marknadsvärde, kreditvärdighet eller vad andra kriterier du anser vara viktiga för dina investeringsbehov.
20 Rebalancing Your Asset Allocation Mix
En populär övning bland professionella investeringsförvaltare och rikedomar råds kallas ombalansering. Syftet med ombalansering är att undvika att ha för mycket av dina pengar som arbetar i en enda tillgångsklass, till exempel aktier eller fastigheter. På det sättet, när en krasch på marknaden kommer, vilket de oundvikligen gör, blir du inte skadad för mycket. Här är exempel på när och hur återbalansering kan göras.
21 Vilka tillgångsklasser ska du överväga för din portfölj?
Claire Fraser / Imagezoo / Getty Image
Du kan inte börja tänka på individuella fördelningsmodeller förrän du reda på vilka tillgångsklasser som är lämpliga för dig baserat på din ålder, tidsram, ekonomiska resurser, erfarenhet, personlighet, önskemål, mål, mål och risk tolerans. Denna översikt på hög nivå hjälper dig att lätta dig i förståingsvattnet där du kanske börjar titta när du är redo att ta upp innehav för din familjs balansräkning.
22 Asset Positioning Asset Allocation Strategi
Att hålla exakt samma tillgångar på olika ställen inom din portfölj kan resultera i mycket högre eller lägre avkastning tack vare komplexa skattelagar. Genom att lära sig att fördela dina tillgångar intelligent bland olika konton, skattskydd, pensionsplaner och innehavsmetoder kan du ofta lägga till en poäng eller två till din sammanslagningsfrekvens, vilket resulterar i mycket större förmögenhetsackumulering under en investeringstid.
Det finns fem stora tillgångsklasser som utgör grunden för nästan alla fördelningsplaner. Att förstå vad dessa fem tillgångsklasser är och hur de är unika kan hjälpa dig att hantera din portfölj på ett sätt som låter dig sova på natten.
Det finns fem stora tillgångsklasser som utgör grunden för nästan alla fördelningsplaner. Att förstå vad dessa fem tillgångsklasser är och hur de är unika kan hjälpa dig att hantera din portfölj på ett sätt som låter dig sova på natten.