Ingen annan tillgångsklass ger långsiktiga avkastningar av högkvalitativa aktier
Medan du måste uthärda prisfluktuationer som kan vara 30% till 50% varje år, om du fokuserar på att äga lönsamma företag som kan höja priserna som sidor i kalendern, faller till golvet och väljer ledningsgrupper som är dedikerade till att skicka denna fallfall ut till dig, ägaren, i form av utdelning , kan du sitta hemma och ignorera aktiemarknaden helt.
Real World Exempel på ökade utdelningsaktier
Tänk på några av de lager som mitt eget hushåll har direkt. Många av dessa jag köpte för en tid sedan, när lager var mycket billigare. Jag tänker hålla dem, alla aktuella kända faktorer som beaktats, under en mycket lång tid. När jag ursprungligen skrev den här artikeln i slutet av februari 2014:
- Nestlés styrelse föreslog en kontantutdelning till 2,15 CHF från 2,05 CHF som betalades ut till ägarna föregående år, ett hopp om 4,8%.
- Coca-Cola Company meddelade att den ökade utdelningen till $ 1,22 per år från $ 1,12, ett hopp på 9,0%.
- Walt Disney Company höjde sin utdelning till $ 0.86 från $ 0.75, en höjning på 15,0%.
- Dr Pepper Snapple Group ökade sin utdelning till $ 1,64 från $ 1,52, en löneökning på 7,8%.
- McCormick & Company höjde sin utdelning till $ 1,48 från $ 1,36, en ökning med 8,8%.
- United Technologies höjde sin utdelning till $ 2,36 från $ 2,14, en ökning med 10,3%.
Listan fortsätter och på flera olika branscher och dussintals företag. Mina syskon, föräldrar, svärföräldrar; Jag har omsorgsfullt och tålmodigt hjälpt dem att bygga portföljer av högkvalitativa tillgångar, inklusive bland annat blue chip-aktier , som borde leverera ständigt ökande pengar för pengar att spendera, spara, donera eller reinvestera, även om vi skulle gå in i en annan Stor depression. Under många veckor, månader, år och årtionden har vi byggt upp en ägarförsamling i gruvlagren, förgyllda obligationer, läkemedelsgiganter, banker och konglomerat.
Några av värdepapperen i min portfölj har varit där i mer än ett dussin år. För att illustrera: En av de äldsta positionerna jag fortfarande har i ett gemensamt mäklarkonto med min make är ett packnings- och tätningsföretag som jag fick som en spin-off från ett flygteknikföretag som jag köpte som nybörjare på college med mina besparingar och deltidsvinst för att finansiera transaktionerna. Sistnämnda delades in i två och jag höll fördelningen innan jag slutligen sålde det ursprungliga innehavet. Det är värt ungefär 1000% mer än vad jag betalat för det trots två större aktiemarknadskrascher, flera krig och en bostadsbubbla. När jag köpte den, hade YouTube inte uppfunnits och Bill Clinton hade knappt lämnat kontoret.
Jag har sett det skyrocket och krasch flera gånger, men det underliggande företaget är fortfarande lönsamt och har en unik position i sin bransch, så jag har inga planer på att sälja min insats till någon annan. Jag gillar att äga den. Detta beteende är extremt sällsynt för de flesta investerare, men det är hemligheten för min framgång. Välj dina bestånd som en livslång make, inte en nattklapp.
Utdelningsaktierna är för alla
Det finns inget unikt, eller speciellt, om min familj som gör det annorlunda än din. Varför utnyttjar inte andra människor en tillgång som levererar passiva inkomster , vilket gör att du kan samla in checkar från din andel av vinsten? Coca-Cola har till exempel höjt sin utdelning varje år i femtio år. Ett halvt sekel! Jag är ung - i början av 30-talet - men när jag föddes var kontantutdelningen en splitjusterad $ 0,01291.
Ja, som i, knappt över 1 ¢ en andel. Det är nu på $ 1,22 en andel eftersom soda, vatten, te och kaffegigant kan höja priserna med inflation över hela världen i mer än 200 länder och cirka 90 effektiva valutor. Dess distribution och marknadsföring makt är oöverträffad.
Om ägandepriset är attraktivt - nämligen om vinstutbytet i förhållande till statsobligationsräntorna är bra - hur kan någon inte lockas till det? Vem bryr sig om att beståndet är som en berg-och dalbana? Hur är det relevant för att leva av strömmen av kontroller som de skickar dig till? Allt du behöver är ett bra startpris . Det tar inte ett matematiskt geni att beräkna att en enda aktie köpt idag för 37,77 dollar ska fördela kumulativa kontantutdelningar före skatt före skatt på 77,16 USD till 119,98 dollar under de närmaste 25 åren och du kommer fortfarande att äga företaget vid slutet av den perioden, någon oförutsedd händelse. Även om du väljer en dud som i slutändan går i konkurs, kan det fortfarande göra mycket pengar - se min Eastman Kodak casestudie som en verklig världs illustration.
Lär dig allt du kan om att värdera vanliga aktier eller, om du inte har det, investera i lågprisindexfonder . Historiskt sett kostar ett recept på dollar i genomsnitt i årtionden, i kombination med återinvesterade utdelningar och en bra skattestrategi har varit en vinnare som skulle kunna bli den vanligaste hushållen till en bastion av rikedom. Landet är fullt av hemliga "Millionaire Next Door" -typer som har gjort just det.