Akkrediterad Investor Definition, Kvalifikationer och Syfte
Visst är det klokt att skaffa sig kunskap om att investera och lära grunderna i de primära placeringsinstrumenten, såsom aktier , obligationer och fonder . Men om du är som de flesta, har du ingen aning om att en investerare skulle behöva ackreditering.
Oavsett om du vill vara en ackrediterad investerare eller tror att du kanske behöver en, så är det du behöver veta.
Akkrediterad Investor Definition
En ackrediterad investerare är en person eller institution som uppfyller vissa krav för att köpa värdepapper som inte erbjuds allmänheten. Mer specifikt kräver Securities Exchange Commission (SEC) i sin sammanfattande definition av ackrediterad investerare att "ett företag som erbjuder eller säljer sina värdepapper måste registrera värdepapperen med SEC eller finna ett undantag från registreringskraven." En av dessa undantag är att sälja värdepapper till en ackrediterad investerare.
Kvalifikationer för ackrediterade investerare
SEC: s definition av ackrediterad investerare framgår av regel 501 i förordning D. Här är huvudpunkterna i den definitionen, eller vad vi kan referera till som en ackrediterad investerares kvalifikationer, i regel 501:
- En bank eller någon mäklare eller återförsäljare registrerad enligt 15 § i värdepappersbörsloven från 1934 eller något försäkringsbolag enligt definitionen i 2 § a § 13 i lagen.
- Ett värdepappersföretag registrerat enligt lagen om värdepappersbolag av 1940 eller ett affärsutvecklingsbolag enligt definitionen i 2 § a 48 mom.
- Ett Small Business Investment Company licensierat av US Small Business Administration enligt avsnitt 301 c eller d i Small Business Investment Act från 1958;
- En plan som upprättats och upprätthålls av en stat, dess politiska indelningar eller någon myndighet eller instrumentalitet i en stat eller dess politiska indelningar till förmån för sina anställda, om en sådan plan har totala tillgångar överstigande 5 000 000 dollar.
- En personalförmånsplan enligt 1974 års lag om anställningsinkomstförsäkring, om investeringsbeslutet fattas av en planförvaltare enligt definitionen i avsnitt 3 21 i en sådan rättsakt, som antingen är en bank, sparande och låneförening, försäkringsbolag eller registrerad investeringsrådgivare eller om pensionsplanen för anställda har sammanlagda tillgångar överstigande 5 000 000 USD eller, om en självriktad plan, med investeringsbeslut som enbart görs av personer som är ackrediterade investerare.
För att förenkla ovanstående kan en ackrediterad investerare i allmänhet vara en bank, mäkleri, registrerad investeringsrådgivare (RIA) , några arbetsgivare-sponsrade pensionsplaner och vissa förtroende .
För att vara en ackrediterad investerare på individnivå måste en person ha en årsinkomst på 200 000 USD eller 300 000 USD gemensamt under de två senaste åren och kunna visa att denna inkomstnivå fortsätter. En individ kan också anses vara en ackrediterad investerare om han eller hon har ett nettovärde överstigande 1 miljon dollar, antingen enskilt eller gemensamt med sin make.
SEC tillåter även individer som är en allmän partner, verkställande direktör eller direktör för emittenten av oregistrerade värdepapper.
I vissa fall kan om en person kan visa utbildning och erfarenhet av oregistrerade värdepapper, kan de betraktas som en ackrediterad investerare.
Vad är syftet med ackrediterade investerare?
Som ni kan föreställa er det många komplexa regler, förordningar och lager av pappersarbete för att sälja värdepapper till allmän investerande allmänhet. För att komma runt detta och för att rymma stora finansinstitut tillåter SEC särskilda undantag. Eftersom ackrediterade investerare måste uppfylla en strikt standard som kräver omfattande kunskap och erfarenhet på kapitalmarknaderna, kan SEC slappna av några av sina strikta regler för att sälja värdepapper. I olika ord är SEC: s huvudsyfte att skydda den dagliga investeraren och tillåta att ackrediterad investerarbefrielse åtminstone skapar ett tillräckligt och skyddande lager mellan potentiellt komplexa investeringspapper och den allmänna investerande allmänheten.
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.