Globala fördelningsfonder, även kända som "gå överallt pengar", kan snabbt växla mellan tillgångsklasser och geografiska regioner.
Till skillnad från traditionella balanserade medel kan dessa fonder investera i råvaror, terminsavtal och bytesavtal utöver aktier och obligationer. Idealiskt hjälper dessa egenskaper dem att driva möjligheter och undvika smärtsamma nedgångar.
Fördelar och nackdelar med globala fördelningsfonder
Globala fördelningsfonder har ett antal fördelar och nackdelar att investerare borde väga noga innan de begår något kapital. Dessa medel ger investerare ett högre riskmöjlighet, högre belöning än traditionella balanserade medel, men på grund av sin subjektiva karaktär är det viktigt för investerare att göra sina läxor på investeringscheferna.
Fördelarna med att investera i globala fördelningsfonder är:
- Större potentiella avkastningar - Global allocation funds är utformade för att driva specifika möjligheter runt om i världen utan att vara knutna till en enda tillgångsklass eller region. Som ett resultat kan exceptionella investeringsförvaltare producera exceptionell avkastning jämfört med traditionella indexfonder som försöker matcha referensindex.
- Säkringsförmåga - Globala fördelningsfonder kan vara engagerade i säkringsstrategier , till exempel innehav av guld eller pengar vid rätt tidpunkt. Som ett resultat kan kunniga investeringschefer minska risken under en marknadsnedgång och skydda dina tillgångar. Dessa attribut gör dessa medel till en stor säkring för en väl avrundad portfölj.
Nackdelarna med att investera i globala fördelningsfonder är:
- Riskfyllda affärer - Globala fördelningsfonder kan köpa riskfyllda alternativa tillgångsklasser, allt från råvaror till bytesavtal. Som ett resultat kan de medföra mer risk än traditionella balanserade fonder som bara köper och säljer aktier och obligationer.
- Högre omsättning - Global allocation funds tenderar att ha mycket mer omsättning än traditionella balanserade fonder, vilket innebär att de kan vara mindre skatteeffektiva. Som ett resultat kan investerare se att högre skattepliktiga utdelningar skickas.
- Snabba takt - Global allocation funds kan snabbt flytta in och ut ur tillgångsklasser och regioner, vilket innebär att deras resultat kan vara instabil. Som ett resultat bör investerare noga överväga investeringschefen bakom fonden.
- Liten diversifiering - Globala fördelningsfonder försöker exploatera möjligheter runt om i världen, vilket innebär att deras innehav kan vara mycket koncentrerad på vissa områden. Som ett resultat bör investerare vara medvetna om att dessa medel kanske inte är diversifierade .
Best Performing Global Allocation Funds
Globala fördelningsfonder skiljer sig mycket beroende på sina investeringschefer. Även om det finns perioder där dessa fonder överträffar referensindex, är den långsiktiga rekordet för dessa fonder tvivelaktiga på en aggregerad nivå, enligt Morningstar-data.
Enskilda medel inom kategorin kan ge bättre resultat än andra.
Utvärdering av globala fördelningsfonder går ner på att läsa prospektet eller undersöka fonden online. I synnerhet bör investerare uppmärksamma ledningen och dess befattningshavare samt fondens tillgångsallokering vid nuvarande tidpunkt. Webbplatser som Morningstar.com ger också risker mot kategori och retur kontra kategorinormer att överväga.
Slutligen upprätthåller Morningstar.com en rekord över de globalt fördelade fördelningsfonderna över olika tidsperioder. Från och med augusti 2016 inkluderade de mest fördelaktiga globala fördelningsfonderna:
- Highland Global Allocation Funds
- Sextant Global High Income Fund
- Hartford Global Real Estate Asset Funds
- Tillämpade institutionella och investerarfonder
Tips för att komma ihåg om globala fördelningsfonder
- Globala fördelningsfonder är fonder som snabbt kan växla mellan tillgångsklasser och geografiska regioner vilket gör det möjligt att generera högre avkastning med lägre risk.
- Global avkastning avkastning är i stor utsträckning beroende av fondens investeringschef, så det är viktigt för investerare att noggrant undersöka sin historia och strategi.
- Morningstar.com ger en lista över globala fördelningsfonder och kan användas för att snabbt undersöka dessa egenskaper och fatta ett välgrundat investeringsbeslut.