Lär dig definitionen och grunderna i klass D-fonder
Här är vad du behöver veta om D-aktiefonder:
Ömsesidig fond klass D aktie definition
Fondsklass D kan likna frivilliga medel genom att de är en aktieklass för ömsesidig fond som skapades som ett alternativ till den traditionella och vanligare A-delen , B-delen och C-andelar som är antingen förbelastad, tillbaka -belastning respektive nivåbelastning.
Till exempel är en av de mest ägda D-aktiens fonder PIMCO Real Return D. Jämfört med PIMCO Real Return A, PIMCO Real Return B och PIMCO Real Return C, är D-aktieklassen den enda utan belastning och den har det lägsta nettokostnadsförhållandet.
Ska du köpa fondandelar av ömsesidig fond?
Som i fallet med PIMCO-fonden ovan kan D-aktier vara ett smart sätt för investerare att köpa fonder utan att betala lastutgiften. En fondfondslast är en avgift för köp eller försäljning av en fond. Belopp som belastas vid köp av fondandelar kallas front-end-laster och belastningar belastade vid försäljning av en fond kallas back-end-laster eller en villkorlig uppskjuten försäljningsavgift (CDSC).
Syftet med laster är att kompensera en investeringsrådgivare för att tillhandahålla investeringsrådgivning. Därför är den enda tiden som betalar en belastning meningsfull, om du använder en investeringsrådgivare. Så om du är en gör-det-själv-investerare, bör du alltid försöka undvika att betala en belastning.
De flesta medel som är A-aktie, B-andel eller C-andelsklass säljs via en mäklare. Vissa värdepappersbolag skapade D-aktieklassen för medel för att tillgodose efterfrågan på icke-laddade versioner av de mer populära fonderna.
Fördelar med att köpa ömsesidiga fonder utan belastning
I de flesta fall har icke-belastade medel lägre genomsnittskostnadsförhållanden än belastningsfonder och lägre kostnader generellt sett överskrider högre avkastning.
Detta beror på att kostnaderna för att hantera fondportföljen kommer direkt ut ur fondens bruttoavkastning.
Tänk också på att D-andelar inte är desamma som avvecklade medel, vilket är de som vanligtvis är A-aktiefonder där den främsta belastningen avstår. Inlåningsfonder kommer att ha en "LW" i slutet av fondens namn.
Slutligen kan fondförvaltare inte erkänna en D-aktiefond som en sann, icke-belastningsfond, som inte har någon andelsklassbrev eller deskriptor vid slutet av fondens namn, men D-aktier tar normalt inte ut några avgifter.
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.