Ändra Ägarskap, Tilldela Rättigheter och Uppdatera Mottagare
För att en Revocable Living Trust ska fungera ordentligt är det inte tillräckligt för Trustmaker att helt enkelt underteckna förtroendeavtalet. Efter att avtalet har tecknats måste Trustmaker "finansiera" sina tillgångar i förtroendet. Det finns tre allmänna förfaranden som bör följas för att på ett korrekt sätt finansiera en Revocable Living Trust som är beroende av vilken typ av egendom som finansieras: byte av titel / ägande, tilldelning av äganderätt eller förändring av mottagare.
1. Ändring av Titel / Ägarskap
För tillgångar som bankkonton icke-IRA och icke-401 (k) investerings- och mäklarkonton; aktier och obligationer som innehas i certifikat och fastigheter , är dessa typer av tillgångar finansierade till en Revocable Living Trust genom att ändra ägaren av tillgången från Trustmakers individuella namn till förtroendets namn:
- Nuvarande Titel: "William Sample"
- Ny titel: "William Sample och Jane Sample, Trustees, eller deras efterträdare i förtroende, enligt William Sample Living Trust, daterad 1 januari 2009, och eventuella ändringar därtill"
2. Tilldelning av äganderätter
För tillgångar som personliga verkningar utan juridisk titel (smycken, konstverk, antikviteter och liknande); pengar till dig (personliga lån som du har gjort och inteckning som du har tagit tillbaka); royalties, copyrights and patents; vissa typer av olje-, gas- och mineralrättigheter och partnerskapsintressen och medlemsandelar i aktiebolag, dessa typer av tillgångar finansieras till en Revocable Living Trust genom att tilldela äganderätten från Trustmakers individuella namn till förtroendets namn:
- Nuvarande Titel: "William Sample"
- Uppdragsspråk: "Jag, William Sample, tilldela härmed all min rätt, titel och intresse för och till den särskilda promissory noten daterad den 31 januari 2008 i huvudbeloppet på $ 40.000 av och mellan William Sample som långivare och John Smith som låntagare, till William Sample och Jane Sample, Trustees, eller deras efterträdare i förtroende, under William Sample Living Trust, daterad den 1 januari 2009, och eventuella ändringar därav. "
- Ny titel: "William Sample och Jane Sample, Trustees, eller deras efterträdare i förtroende, enligt William Sample Living Trust, daterad 1 januari 2009, och eventuella ändringar därtill"
För tillgångar som livförsäkring ; pensionskonton , inklusive IRA , 401 (k) s och 403 (b) s; vissa pensionsförmåner och HSAs och Medical Savings Accounts (MSA), är dessa tillgångar inte egentligen återförda till namnet på en Revocable Living Trust. Istället ändras de primära och / eller sekundära mottagarna av dessa typer av tillgångar till förtroendet:
- Nuvarande mottagare: "Jane Sample"
- Ny stödmottagare : "William Sample och Jane Sample, Trustees, eller deras efterträdare i förtroende, under William Sample Living Trust, daterad 1 januari 2009 och eventuella ändringar därtill"