Vilka är de enklaste sätten att spåra mina investeringar?

Några alternativ som hjälper dig att hålla reda på dina investeringar

Under åren före 2009 var det bästa alternativet för den typiska investeraren som ville spåra investeringar ett program som heter Microsoft Money. Det medgav genomsnittliga män och kvinnor att spåra sin portfölj av aktier , obligationer , fonder , fastigheter , likvida medel , intyg om inlåning . Det var i stånd att hålla register på individuellt konto, till exempel för en specifik 401 (k) eller Roth IRA , liksom hela hushållet.

Den hanterade utdelningsinvesteringar , beräknade varje positions skattesats, och drog realtidsuppdateringar från Internet-börskurser för att ge dig aktuell information om din förmögenhet.

Under de år som gått sedan Microsoft meddelade att programmet slutade, har flera alternativ blivit tillgängliga, varav några är värd online under programvaran som en servicemodell medan andra är program du kan installera på din dator. Här är några av de mest populära alternativen som du kanske vill överväga om du vill spåra dina investeringar.

Spåra dina investeringar online med programvara som en tjänst

Följande tjänsteleverantörer tillåter dig att logga in på ditt konto online var som helst i världen så länge du har en Internetanslutning.

• Klientportaler - Om du är en välmående eller investerare med hög nettoinvestering, arbetar du förmodligen direkt med antingen en finansiell rådgivare eller en kapitalförvaltningsgrupp. Dessa dagar är det vanligt att de har onlineportaler för kunder som tillåter kunden att spåra hela sitt ekonomiska liv, inklusive så kallade "förvarade" tillgångar hos olika företag. Dessa portaler är kraftfulla verktyg som gör livet mycket enklare och täcks ofta av de investeringsrådgivningsavgifter du betalar din professionella.

• Personalkapital - Personal Capital har under de senaste åren blivit ett av de mest populära sätten att spåra investeringar bland dem som inte arbetar med en mer traditionell registrerad investeringsrådgivare . Den har för närvarande över 1.000.000 personer som använder den och spårar 226 miljarder dollar i tillgångar. Den kostnadsfria mjukvaran-som-en-tjänsten skapar vackra diagram och diagram som kartlägger dina inkomster, utgifter och portföljinnehav. Det kan jämföra din prestation med ditt föredragna aktiemarknadsindex . Det kan analysera dina tillgångar för att ge dig en uppfattning om din sanna exponering mot vissa företag över flera konton och institutioner. Det gräver in i din 401 (k) plan för att hjälpa dig att förstå den ömsesidiga fondens utgiftsförhållande du betalar på ditt pensionspaket.

• Mint.com - En annan mycket populär investeringsspårningssida, Mint.com låter dig skriva in dina kontouppgifter från andra institutioner och få allt samlat på en enda skärm. Du kan sedan ställa in budgetar för dig själv, se hur mycket du spenderar på specifika kategorier, spåra investeringsavgifterna du betalar och jämföra dina enskilda konton till riktmärken som S & P 500 eller Dow Jones Industrial Average .
• Morningstar.com - De som prenumererar på Morningstar.com kan inte bara få tillgång till sina betyg på aktier och fonder, men också inrätta onlineportföljer. När jag först skrev den här artikeln, integrerade den inte med andra webbplatser så att du var tvungen att skriva in all din information manuellt från dina mäklaruppgifter, men det har en speciell egenskap som ingen av de andra erbjuder kallad röntgen. Detta röntgenverktyg låter dig skriva in dina fonder och det visar dig vad dina faktiska portföljinnehav är genom att bryta ned de underliggande aktierna som hålls inom respektive fond. Om du till exempel ägde $ 1 000 000 av Vanguard S & P 500 indexfonden över din 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA och mäklarekonto , så var det för första gången jag skrev den här artikeln i juli 2009 ägde 33,400 USD av aktier i Apple, 24 2400 aktier i Exxon Mobil-aktier, 18 800 US-dollar i Microsoft-aktier, 16 400 USD i Johnson & Johnson-aktier, 14 500 USD i General Electric-aktier, 14 400 USD Chevron-aktier, 14 400 USD Wells Fargo-aktier, et cetera . Detta beror på att indexet inte existerar, du köper enskilda bestånd genom en sammansatt struktur.

Spåra dina investeringar med kalkylblad

För de som vill ha en extra kontroll över sin investeringsspårning är anpassade kalkylblad bland de bästa alternativen. Det finns typiskt två stora val i denna kategori.

• Microsoft Excel - Även om dess förmåga att importera realtidskurser är väldigt otillräcklig för den genomsnittliga investeraren kan Microsoft Excel användas för att spåra kostnadsbasen för skatter på enskilda partier, samt beräkna total utdelningsinkomst eller kartlägga den på en utdelning schema, inklusive varning dig om ett ex-dividend datum .
• Google Spreadsheets - Googles kostnadsfria kalkylarksprogram är inte lika mäktigt som Excel, men det gör det lättare att få dina dokument automatiskt uppdaterade med information från offentliga finanser som Yahoo. Dessutom, eftersom det är ett internetbaserat program kan du logga in på ditt Google-konto någonstans i världen för att komma åt dina Google-kalkylblad.

Använda programvara för att spåra dina investeringar

Många investerare vill fortfarande ha mjukvara installerad på sitt lokala system (i flera fall innehåller skrivbordsprogramvaran ytterligare funktioner som inte är tillgängliga via online-program). I allmänhet finns det några alternativ.

• Quicken - Om du köper investeringsversionen av Quicken kommer den typiska detaljhandelsinvesteraren i stor utsträckning att finna att den uppfyller de flesta av hans eller hennes behov.
• QuickBooks - Revisorer eller sofistikerade investerare som är bekanta med GAAP kommer att tycka om flexibiliteten att använda ett traditionellt redovisningsprogram för att hantera sina placeringsinnehav. Personligen använder jag en blandning av kalkylblad och QuickBooks Pro för att övervaka mina fastighets tillgångar. Idag arbetar Intuit hårt för att driva alla till sin onlinebaserade plattform, QuickBooks Online, som är tillgänglig i flera nivåer och vid flera prispunkter.
• Fondförvaltare - Det finns ett program som heter Fondförvaltare. Det är det närmaste med professionell investeringsspårning för detaljhandelsinvesterare. Det kan vara mycket kraftfullt, särskilt för dem som investerar i kommunala obligationer eller företagsobligationer , spårar saker som räntor, nästa kupongdatum och löpande löptid.

Välj det investeringsspårningsprogram som fungerar bäst för din familj

I slutändan är det bästa investeringsspårningsprogrammet ett som fungerar för dig. Det bästa programmet i världen är värdelöst om du inte använder det eller du finner det för mycket av ett besvär.