En introduktion till fondfonder för placeringsfonder
"Vad är en aktiefond ?" är en vanlig fråga som ofta ställs av många nya investerare. Trots att svaret kan vara enkelt är det bara utgångspunkten för din resa till ekonomiskt självständighet, eftersom när du förstår vilka kapitalfonder du behöver måste du sortera igenom mer än 10 000 börshandlade potentiella investeringar för att hitta den bästa passformen för din familj portfölj. Mitt hopp är att gå igenom några av grunderna så att du blir mer informerad om vad du ser när du tittar på fondprospekt eller talar med en registrerad investeringsrådgivare .
Definitionen: Vad är en Equity Fund?
En aktiefond är en typ av fond eller en privat investeringsfond, till exempel en hedgefond , som köper ägande i företag (därav termen "eget kapital") oftast i form av offentligt handlade stamaktier . Andra gånger är ägarskapet form av så kallat private equity, vilket är när aktiefonden placerar i privatägda bolag som inte handlas på aktiemarknaden.
Den gemensamma nämnaren med en aktiefond är en önskan om fondförvaltning att hitta goda möjligheter att investera i företag som kommer att växa och slänga av ständigt ökande gushers av vinst för ägarna, i motsats till en obligationsfond eller räntefond som använder sig av aktieägare pengar för att göra lån till företag eller regeringar, samla ränteintäkter .
Vad är de olika typerna av kapitalfonder?
Att gå ett steg längre än att svara på "Vad är en kapitalfond?" Vi måste titta på de olika typerna av kapitalfonder som för närvarande är tillgängliga för investerare.
För tydlighetens skull, låt oss bryta kapitalfonder ner i en handfull av de kategorier som du mest sannolikt kommer att stöta på under din investeringsresa.
Aktiefonder med fokus på geografiskt mandat
- International Equity Funds är de som investerar i aktier utanför USA.
- Global Equity Funds är de som investerar i aktier runt om i världen, inklusive de i USA, men tenderar att gynna utländska aktier med minst 80% av deras totala portföljviktning.
- Worldwide Equity Funds är de som investerar i aktier runt om i världen utan skillnad mellan inhemska eller internationella tillgångar, varhelst portföljförvaltare eller metodik dikterar.
- Inhemska Aktiefonder är de som investerar i aktier endast i hemlandet för investerare och emittent. För de flesta läsare kommer detta att vara USA.
Aktiefonder med inriktning på marknadsmässig kapitalisering
- Mega Cap Equity Funds är de som investerar i aktier av de största företagen i världen; behemoths värda hundratals miljarder dollar som Walmart eller Berkshire Hathaway.
- Large Cap Equity Funds är de som investerar i företag med ett stort marknadsvärde .
- Mid Cap Equity Funds är de som investerar i företag med medelstark kapitalisering.
- Small Cap Equity Funds är de som investerar i företag med ett litet marknadsvärde .
- Micro Cap Equity Funds är de som investerar i små börsnoterade företag värda några miljoner, eller några tiotals miljoner dollar, i marknadsvärde.
Aktiefonder med inriktning på investeringsstil
- Private Equity Funds är de som investerar i privatägda företag som inte handlar på aktiemarknaden. De kan konfigurera ett aktiebolag , infiltrera miljoner eller till och med miljarder dollar i det, samla in pengar genom att emittera obligationer , och sedan förvärva företagsledningen tror det kan förbättras.
- Aktieinkomstfonder är de som investerar i ägande av företag som betalar en betydande utdelning , ofta uppmätta med en historia av utdelningsökningar , absoluta och relativa utdelningsposter och konservativa utdelningstäckningsgrader.
- Utdelningstillväxtfonder är de som investerar i ägande av företag med en uppgift om ökad utdelning per aktie i mycket snabbare takt än aktiemarknaden som helhet. Det finns många olika sätt att tjäna pengar med en utdelningstillväxtstrategi , de slår ibland sina högre avkastning motparter och kan i många fall göra underbara köp-och-håll-investeringar .
- Index Equity Funds är de som efterliknar ett index som Dow Jones Industrial Average eller S & P 500. Fast det är inte alltid sant att indexkapitalfonder tenderar att ha några av de lägsta fondandelskostnaderna .
- Sektor- eller industrispecifika aktiefonder är de som spårar specifika områden i ekonomin, t.ex. industrier eller sektorer . t.ex. rabatterade återförsäljare eller fastighets- och skadeförsäkringsgrupper. Detta kan vara tilltalande för dem som vill investera sina pengar i vissa typer av företag, vilket kanske inte är en dålig idé, eftersom vissa industrier har oproportionerligt producerat hög avkastning för ägarna .
Dessutom kan aktiefonder köpas som både traditionella fonder och som börshandlade fonder eller ETF. Vissa investerare tenderar att gynna en typ över den andra, men det finns fördelar och nackdelar för båda beroende på hur fondens struktur är och investerarens mål, mål, preferenser och omständigheter.
Olika sätt att investera i Equity Funds
När du väljer att investera i en aktiefond är den rutt du vill ta till din portfölj, har du flera alternativ som kan vara meningsfulla. Du kan:
- Investera genom att öppna ett konto direkt med en fondfamilj som Vanguard eller Fidelity.
- Investera genom att köpa aktier i en aktiefond genom ett mäklarekonto .
- Investera genom att köpa aktier i en aktiefond genom din 401 (k) eller 403 (b) plan på jobbet (notera att det ofta finns olika fondandelsklasser för att belöna investerare som lägger mer pengar på att arbeta med en kapitalförvaltningsgrupp).
- Öppna en Roth IRA eller Traditional IRA hos ett mäklarfirma och använd det för att köpa aktier i en aktiefond.
Precis som med vanliga fonder krävs att börshandlade fonder ska dela ut alla utdelningsinkomster och realiserade kapitalvinster (om några) till aktieägarna varje år. Som ett resultat måste du titta på din totala avkastning , inte bara aktiekursen, som kan lura beroende på vilken utdelning som gjorts under en viss tidsperiod. De flesta mäklarfirmor och praktiskt taget alla fondföretag ger dig möjlighet att automatiskt återinvestera utdelningar, helt eller delvis, till fler andelar i fonden så att du ökar ditt totala ägande över tiden.
Minsta investeringsbelopp som börjar börja förvärva dessa medel varierar, men i de flesta fall (särskilt för pensionskonton) kan de vara så låga som $ 250 med regelbundna månatliga uttag från ditt sparkonto eller checkkonto på $ 50 eller mer för att hjälpa dig att bygga din investering portfölj över tiden. Om du köper via ett vaniljmäklarekonto kan minimumet vara $ 1000, $ 2.500, $ 5.000, $ 10.000 eller $ 25.000. Institutionella aktiefonder kan ha minsta investeringar på $ 1 000 000 eller till och med $ 10 000 000 +.